[투자 마인드셋 2화] 돈의 속성 (2)

안녕하세요. 브래드조입니다.

 

오늘은 지난시간에 이어 김승호 회장님의 '돈의 속성'이라는 책을 읽고 책 내용과 제 소감을 말씀드리려 합니다.

지난 포스팅 링크는 다음과 같습니다.

2022.12.25 - [투자 마인드셋] - [투자마인드셋 1화] 돈의 속성 (1)

[투자마인드셋 1화] 돈의 속성 (1)

 

이번 포스트의 개요는 다음과 같습니다.

 

 

- 경제 전문가는 경기를 예측 할 수 있나?
- 다른 이를 부르는 호칭에 따라 내게 오는 운이 바뀐다.
- 반복되는 운은 실력이고 반복되는 실패는 습관이다.
- 뉴스를 통해 사실과 투자정보를 구분하는 법
- 돈마다 시간은 다르게 흐른다.
- 달걀을 한 바구니에 담지 않았는데 왜 모두 깨질까?

 

경제 전문가는 경기를 예측 할 수 있나?

투자 관련 책들을 읽을수록, 많은 저자들이 공통적으로 이야기하는 것들을 포착할 수 있습니다.

경제 전문가에 대한 의견이 대표적인 공통점이라 할 수 있겠습니다.

 

김승호 회장님이 말씀하신 바와 같이 어떠한 경제 전문가도 정확히 경제 예측할 수는 없습니다.

이를 간접적으로 뒷받침할 수 있는 근거는 다음과 같습니다. https://youtu.be/-PCSfuvSUwk

 

미국에 Buckingham Strategic Wealth사 회장인 Larry Swedroe가 2010년부터 2020년까지 월스트리트의 투자회사들의 차년도 경제 예측한 것의 정답률을 정리해왔습니다.

결과를 보시면 월스트리트의 유명 투자회사들 조차 예측 정답률이 35% 정도로 반도 못맞췄습니다.

결론적으로, 김승호 회장님께서 말씀하신바와 같이
자/타칭 투자 전문가(?)들의 의견에 기반한 투자는 절대 지양해야할 것 같습니다.

 

다른 이를 부르는 호칭에 따라 내게 오는 운이 바뀐다.

'돈의 속성'에서 김승호 회장님께서는 인격적으로 성숙한 것이 굉장히 중요하다고 말씀하십니다.

한 사람의 인격을 간접적으로 보여주는 것이 바로 다른 이를 부르는 호칭에 대한 것이라고 하십니다.

제 3자를 존중하고 배려하는 것이 부의 첫번째 시작이라고 말씀하셨습니다.

부자가 되는 과정에서 이러한 것 (타인에 대한 존중)을 놓치지 않고,
잘 실천해 나가야 할 것 같습니다.

 

반복되는 운은 실력이고 반복되는 실패는 습관이다.

이 섹션을 읽으며, 저는 예전에 읽었던 깨진 유리창 이론에 대한 책 내용이 생각났습니다.

깨진 유리창 이론이란 "깨진 유리창 하나를 방치해 두면, 그 지점을 중심으로 범죄가 확산되기 시작한다"는 이론으로, 사소한 무질서를 방치하면 큰 문제로 이어질 가능성이 높다는 것입니다.

 

반복되는 실패는 습관이 되며, 이는 다시 큰 실패를 유발할 수 있습니다.

이를 극복하기 위해 김승호 회장님께서는 '먹는 것'부터 다스리는 것이 필요하다고 하십니다.

이는, 미즈노 남보쿠의 소식 철학과 궤를 같이 합니다.

 

뉴스를 통해 사실과 투자정보를 구분하는 법

뉴스는 대부분의 경우 극단적인 사실 혹은 의견을 게재합니다.

이를 역으로 이용하면, 현재 뉴스 논지들을 투자 시 매수/매도 타이밍을 판단하는 지표로 활용할 수 있을 것 같습니다.

 

2020년 3월 코로나 대위기에 의한 전세계 증시 폭락사건 때를 예를 들면, 그 때 당시에는 1920년대 대공황 때나 나올 법한 뉴스들로 도배가 되있었습니다. 

 

진정 성숙한 투자자라면, 이 때를 최저점이라 판단하고 과감히 투자할 수 이었을 것입니다.

 

앞으로 올 또 다른 경제 위기나 대폭락때도 이를 숙지하고 잘 판단해서
투자에 연결해야 할 것 같습니다.

 

돈마다 시간은 다르게 흐른다.

김승호 회장님께서는 인터스텔라 예시를 드시면서, 돈의 인격설과 궤를 같이 하는 돈의 상대적 시간 이론을 말씀하십니다.

돈을 물과 같이 흐르며, 액수에 따라 다르게 시간이 흐른다고 하십니다.

 

달걀을 한 바구니에 담지 않았는데 왜 모두 깨질까?

이 부분은 제가 포스팅한 퀀트투자의 자산배분의 원리와 궤를 같이하는 내용입니다.

2022.12.28 - [주식/퀀트 투자] - [퀀트 투자 4화] 퀀트 투자 종류와 자산배분 전략 (유대인 전략, 60/40 전략, 영구 포트폴리오)

[퀀트 투자 4화] 퀀트 투자 종류와 자산배분 전략 (유대인 전략, 60/40 전략, 영구 포트폴리오)

 

자산 배분의 기본은 상관성이 낮으면서, 장기적으로 우상향하는 자산들을 변동성을 고려해서 배분하는 것입니다.

이를 항상 고려해서 투자자들은 주식 1종목, ETF한 종목 등 극단적인 몰빵 투자(?)를 지양해야 할 것입니다.